Comment relancer une facture impayée dans le bâtiment
Un chantier terminé, une facture envoyée, et le paiement qui n'arrive pas. Dans la plupart des cas, le client n'est pas de mauvaise foi : il a oublié, il attend une aide, ou un détail du chantier le gêne. Une relance polie, envoyée au bon moment, suffit souvent. Voici un calendrier simple et des modèles à copier.
Avant de relancer : vérifiez trois choses
- La facture porte bien la date d'échéance, les pénalités de retard et, pour un client professionnel, l'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (mentions obligatoires entre professionnels).
- Le client a bien reçu la facture, à la bonne adresse email.
- Aucune réserve n'est en cours sur le chantier. Si c'est le cas, réglez d'abord la réserve : la relance sera mieux reçue.
Le calendrier de relance et les modèles
Remplacez les éléments entre crochets. Gardez un ton courtois jusqu'à la mise en demeure : un client vexé paie plus tard.
J-3 avant l'échéance · SMS
Bonjour [Prénom], petit rappel : la facture n° [numéro] de [montant] € TTC pour le chantier [adresse du chantier] arrive à échéance le [date]. Le RIB est sur la facture. Merci et bonne journée, [Votre nom], [Entreprise].
J+3 après l'échéance · SMS
Bonjour [Prénom], sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] de [montant] € TTC, échue le [date], n'est pas encore réglée. Si le paiement est parti, merci de ne pas tenir compte de ce message. Sinon, pouvez-vous nous indiquer une date de règlement ? [Votre nom], [Entreprise].
J+10 après l'échéance · Email
Objet : Facture n° [numéro] : règlement en attente
Bonjour [Prénom], Nous revenons vers vous au sujet de la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] € TTC, relative aux travaux réalisés au [adresse du chantier] et arrivée à échéance le [date]. À ce jour, nous n'avons pas reçu le règlement. Vous trouverez la facture en pièce jointe. Si un point des travaux pose question, dites-le nous : nous préférons en parler plutôt que de laisser la situation traîner. Merci de nous indiquer la date à laquelle le paiement sera effectué. Bien cordialement, [Votre nom] [Entreprise] · [Téléphone]
J+20 après l'échéance · Appel, puis SMS de confirmation
Bonjour [Prénom], merci pour notre échange de ce jour. Comme convenu, le règlement de la facture n° [numéro] ([montant] € TTC) interviendra le [date convenue]. Bonne journée, [Votre nom].
J+30 après l'échéance · Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : Mise en demeure de payer : facture n° [numéro]
Madame, Monsieur, Malgré nos relances du [dates], la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date], reste impayée. Par la présente, nous vous mettons en demeure de régler cette somme sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier. À défaut, nous nous réserverons le droit d'engager les démarches de recouvrement prévues par la loi, et d'appliquer les pénalités de retard prévues dans nos conditions générales. Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées. [Votre nom], [Entreprise]
Si la mise en demeure ne suffit pas
- Proposer un échéancier écrit, si le client est de bonne foi mais en difficulté.
- L'injonction de payer : une procédure auprès du tribunal judiciaire (ou du tribunal de commerce entre professionnels), sans audience au départ. Renseignez-vous sur service-public.fr.
- Le commissaire de justice (anciennement huissier) peut se charger du recouvrement.
Ce guide donne des repères généraux et ne remplace pas un conseil juridique. Pour un montant important, parlez-en à votre expert-comptable ou à un avocat.
Ne plus y penser : les relances envoyées pour vous
Le plus dur n'est pas d'écrire la relance, c'est de penser à l'envoyer entre deux chantiers. Reflexo envoie ces relances par SMS aux bonnes dates, avec votre ton, et vous signale chaque lundi les factures qui restent en attente. Vous gardez la main sur l'appel et la mise en demeure.